DIRSE – Asociación Española de Directivos de Sostenibilidad [ASG], CaixaBank y la firma experta en financiación ASG, Valora Consultores, han presentado conjuntamente las principales conclusiones del primer ‘Toolkit sobre Financiación Sostenible’. Madrid, Barcelona y Zaragoza han acogido, durante los primeros días de febrero, las tres sesiones que han reunido a cerca de 400 profesionales.
Durante las sesiones, DIRSE ha sido la encargada de realizar la apertura, por parte de Alberto Andreu -presidente – y Miwi Clavera -directora general- en cada una de las tres localizaciones. Posteriormente, han tomado la palabra los impulsores del informe, Senén Ferreiro -socio fundador en Valora Consultores-; Gema Martín -directora sénior EMEA-; y Miguel Martínez -CEO de Valora Consultores- respectivamente en cada ciudad.
A continuación, Pablo Pérez Montero -director de financiación sostenible y asesoramiento ASG en CaixaBank CIB & IB-; y Jaime Hermosilla -financiación sostenible y asesoramiento ASG en CaixaBank CIB & IB- han desgranado la importancia de la trasformación de las organizaciones hacia modelos de negocio sostenibles, en un contexto cambiante y cada vez más exigente con las empresas. En este sentido, el ‘Toolkit sobre Financiación Sostenible’ recoge las principales herramientas para los directores de sostenibilidad y de otras áreas de las compañías que apoyan e impulsan el acceso a la financiación ASG (ambiental, social y de gobierno corporativo).
A este respecto, el presidente de DIRSE, Alberto Andreu, destacaba que “el de Financiación Sostenible ha sido el primero de una batería de más de 15 toolkits que estamos impulsando desde DIRSE, con el objetivo de incrementar las capacidades de los directores de sostenibilidad, tanto técnicas como relacionales con el resto de las áreas de la organización, y en este caso con la dirección financiera”.
Durante las jornadas se ha abordado la sostenibilidad desde un punto de vista estratégico para la evolución de las compañías a través de un repaso cronológico. En primer lugar, se ha analizado el punto de partida, el por qué son necesarias las finanzas sostenibles, las motivaciones para integrar la sostenibilidad en los modelos de negocio, el plan de finanzas sostenibles de la Unión Europea y la visión de las prioridades regulatorias, así como un breve análisis sectorial, donde se ha puesto especial énfasis en el papel de la banca en dicho contexto.
Entre las motivaciones para integrar la sostenibilidad en el modelo de negocio, se ha destacado el papel de CaixaBank, como líder en financiación sostenible en España y puntero en Europa, para dar respuesta a las necesidades cambiantes de las compañías, a la regulación, la debida diligencia y taxonomía y una mejor gestión de riesgos ASG.
Desde los más de 20 años de experiencia de Valora, se ha puesto de relieve la criticidad que supone disponer de una sólida gobernanza de sostenibilidad y un marco de financiación ASG alineado con el modelo de negocio. Sin estas dos claves cada vez será más difícil para las compañías captar financiación.
Asimismo, en cada jornada se ha puesto el foco en la importancia del nuevo marco financiero, en el que inversores, entidades financieras y aseguradoras están tomando en consideración los criterios ASG. Además, integrar la sostenibilidad en el modelo de negocio también resulta imprescindible para mejorar la competitividad, para el crecimiento de nuevos negocios y para la captación de talento y consumidores más responsables.
En la presentación de cada informe, los asistentes han podido profundizar en cómo obtener financiación ASG y, así, contribuir a alcanzar los objetivos de la Agenda 2030. Al final de cada sesión, se ha realizado una mesa redonda donde han participado profesionales directamente implicados en los procesos de financiación sostenible de sus compañías.
De este modo, la sesión de Madrid, celebrada la mañana del 7 de febrero, contó, durante el espacio de mesa redonda con Pablo Burgos -CEO en Solarpack; Juan Ignacio Navarro – CFO en Grupo Fertiberia-; y Carlos Ruiz – Chief Sustaianbility Officer en Acerinox-, moderados por Ana Heredia Salis, -Financiación Sostenible & Asesoramiento ASG en CaixaBank CIB&IB-.
Por su parte, la mesa de Barcelona, del 9 de febrero, estuvo participada por Cristina González -CEO de MicroBank-; Juan Carlos Orozco -Chief Sustainability & Strategy del Grupo Celsa-; y Sonia Cardoso -responsable de Sostenibilidad en el Grupo Sonae-. La moderación corrió a cargo de Andrea Lamadrid -Financiación Sostenible & Asesoramiento ESG en CaixaBank CIB&IB-.
Por último, la presentación en Zaragoza del ‘Toolkit de Financiación Sostenible’, durante la tarde del 15 de febrero, ha tenido a Javier Cervera -responsable de Transición Energética de Balearia-; Virginia Ocio – responsable de Economía Circular de Iberia en Endesa-; Antonio López – director de Mercado de Capitales en Azora-; y Pedro Rodríguez – director de Operaciones y Tecnología en FCC Aqualia– como ponentes. La mesa estuvo moderada por Laura Prats – Financiación Sostenible y Asesoramiento ESG en CaixaBank CIB & IB-.
Transformación hacia modelos de negocio sostenibles a través de la financiación
La transformación hacia modelos de negocio sostenibles forma parte del contexto cambiante al que se enfrentan las empresas en la actualidad. Por ello, para responder a dicho contexto, durante las jornadas se ha incidido en la necesidad de revisar y adaptar los modelos de gobernanza, la gestión de riesgos, los modelos de negocio y productivos y, con especial foco, el modelo financiero.
En este sentido, durante las tres sesiones se ha profundizado en las tipologías de financiación sostenibles que las empresas pueden aplicar en sus regulaciones y normativas para fomentar el cuidado del medio ambiente y ser más sostenibles. En primer lugar, se ha detallado la financiación verde. En este apartado se ha informado sobre cómo el uso de los fondos se destina a proyectos nuevos o existentes que tienen un impacto medioambiental positivo y que se enmarcan en los criterios de elegibilidad establecidos por los estándares internacionales.
Posteriormente se ha tratado la financiación social, en la cual el uso de los fondos se destina a proyectos nuevos o existentes, los cuales cumplen con los criterios de elegibilidad y cuyo objetivo es tener un impacto social positivo, además de cubrir las necesidades de una población objetiva determinada.
Ambas tipologías de financiación requieren de la validación de su elegibilidad por un asesor externo, que certifique el apropiado uso de fondos para poder optar a la catalogación de las financiaciones como verde o social.
Finalmente se ha analizado la financiación Sustainability-Linked, con la que se incentiva al prestatario a mejorar su rendimiento en términos de sostenibilidad mediante la vinculación de Indicadores de Sostenibilidad que ligan el margen de las financiaciones a la consecución de objetivos ASG. Esta tipología de financiaciones puede estar vinculada a través de un Rating ASG o unos KPI’s específicos. En este tipo de financiación se recomienda que un asesor externo certifique la sustancialidad de los KPIs y la idoneidad de los objetivos, En este sentido, las financiaciones Sustainability-Linked han permitido que todas las industrias puedan acceder a las financiaciones sostenibles, logrando así mayor penetración en el mercado y en diferentes industrias.
Contexto internacional regulatorio
La transición hacia una economía más verde y sostenible se ha convertido también en una prioridad para las Autoridades de Supervisión como el Banco Central Europeo, el Banco de España y para la Unión Europea.
Por ello, en la presentación del ‘Toolkit sobre Financiación Sostenible’ se han repasado los acuerdos estratégicos de sostenibilidad llevados a cabo por la Unión Europea en los últimos ocho años, como el Acuerdo de París, la Agenda 2030 o el Pacto Verde Europeo; así como los retos y tendencias medioambientales a las que se enfrentan las empresas energéticas, petroleras y de gas, industriales, de infraestructuras, inmobiliarias, de transporte, institucionales, agroalimentarias y tecnológicas.
Según Eugenio Solla, director de Sostenibilidad de CaixaBank y persona encargada de concluir las tres jornadas: “Tenemos encima un tsunami regulatorio extraordinario. Alrededor del 50% de nuestro tiempo nos dedicamos al entendimiento de la regulación. Si la miramos con una perspectiva temporal, en 2015 teníamos 40 experiencias regulatorias y en 2020 se han multiplicado por cuatro”. Solla ha interpelado a la audiencia afirmando que “esto nos ha afectado a todos, especialmente en Europa. Tenemos el reto de liderar el cambio verde sin dejar a nadie atrás. Esto significa una gran transformación hacia una economía social y, por consiguiente, una reconversión. Se está produciendo un cambio del status quo en todos los sectores y debemos adaptarnos al cambio. Nosotros lo visualizamos como una gran oportunidad. Veremos nuevos modelos de negocio y nuevas oportunidades a las que aportar nuestra experiencia”.
Consulta más información responsable en las publicaciones Corresponsables y en el Caso Práctico de CaixaBank en el Anuario Corresponsables 2022.
