Ayer, jueves 17 de octubre, tuvo lugar la última jornada de la CMS Finance Week. Organizado por CMS Group, el evento reunió a más de 60 paneles, más de 190 ponentes, más de 75 y a más de 1200 directivos en Barcelona y en Madrid. Presentando un formato único, ha proporcionado un espacio para compartir conocimiento y reflexiones de los sectores de Crédito, Innovación Financiera, Auto Finance, Telco & Utilities, y Ciberseguridad, Risk y Fraude.
Tecnología y seguridad
La vertical de Risk, Cybersecurity & Fraud ha abordado temas clave relacionados con el futuro de la tecnología y la seguridad en las organizaciones. Se ha discutido cómo la computación cuántica promete revolucionar la informática y su impacto potencial en la ciberseguridad, destacando cuándo y cómo explorar esta tecnología emergente. También se ha puesto el foco en el uso de datos para identificar fraudes financieros y nuevas tendencias, resaltando la importancia de la colaboración, la calidad de los datos y la evolución de las regulaciones para gestionar pagos inmediatos y combatir crímenes financieros.
Además, se ha analizado cómo la nueva regulación DORA y NIS 2 está cambiando la dinámica de cooperación entre supervisores, entidades y proveedores tecnológicos, buscando una rápida implementación en ciberseguridad y gestión de riesgos. El enfoque de ‘Zero Trust’ se ha posicionado como clave para cumplir con normativas que regulan el acceso a infraestructuras e información críticas, mostrando la tensión entre las prioridades de los directores de seguridad (CISO) y los de operaciones (CIO), en la búsqueda de un equilibrio entre regulación y negocio.
Optimizando el sector de crédito
En la vertical de crédito se ha profundizado en la digitalización y optimización de la recuperación judicial y de las estrategias de Collections. Se ha subrayado la importancia de adaptar la tecnología a las necesidades de cada entidad, en lugar de optar por soluciones más avanzadas si no son las adecuadas. Además, se ha abordado la urgencia de implementar proyectos tecnológicos que generen valor a corto plazo, junto con la necesidad de involucrar a los equipos mediante formación para asegurar el éxito de las soluciones implementadas. En el ámbito de consumo, se ha discutido la importancia de anticiparse a los impagos y de conocer bien al cliente para evitar problemas mayores en el ciclo de crédito, buscando siempre el equilibrio entre coste y beneficio.
En otro de los debates, la banca de alto nivel ha analizado la evolución en la gestión de los impagos, destacando que los volúmenes están descendiendo y que ahora los problemas de mora son más recientes, lo que exige una ayuda inmediata al cliente. Se ha debatido sobre el futuro de la financiación, donde se contempla una convergencia entre los modelos tradicionales y alternativos. Por último, se ha explorado el concepto de “partnership” entre servicers y bancos, destacando los retos para lograr una verdadera colaboración estratégica, y cómo la digitalización está cambiando el papel de los proveedores en este ámbito.
Transición hacia un futuro sostenible
En los debates de Auto Finance se centró en la transformación tecnológica del sector y su adaptación a las nuevas demandas del mercado. En primer lugar, se abordó la modernización de las plataformas de financiación dentro del sector Captive/Auto Finance, donde se destacó que, aunque los bancos tradicionales han tardado en adoptar tecnologías ágiles, están avanzando hacia una mayor flexibilidad e inmediatez para satisfacer las demandas de sus clientes. Esta transición, aunque lenta, está enfocada en superar las limitaciones de infraestructuras anticuadas.
Además, se discutió el crecimiento del mercado de renting y su relación con la tecnología, señalando cómo la digitalización y la gestión de flotas basadas en datos están impulsando nuevas oportunidades de negocio. La personalización de servicios, la movilidad multimodal y la colaboración con socios estratégicos fueron temas clave. Finalmente, se exploró la transición hacia un futuro más sostenible, subrayando que el objetivo de sostenibilidad debe ser una prioridad estratégica liderada desde la alta dirección para estar preparados para los desafíos del 2035.
Transformación digital en Telco & Utilities
En la vertical de Telco & Utilities se ha hablado del impacto de las nuevas tecnologías como la Inteligencia Artificial (IA) y el Machine Learning en la mejora de la experiencia del cliente. Se ha resaltado cómo estas herramientas permiten conocer a fondo los patrones de comportamiento de los clientes, aprovechando datos más detallados para ofrecer un servicio más personalizado. Asimismo, se ha discutido la importancia de integrar estas tecnologías con los equipos y asistentes de las compañías para optimizar la interacción con el cliente.
Por otro lado, se han abordado los desafíos relacionados con la gestión de deuda (NPLs) en los sectores de telecomunicaciones y Utilities, analizando estrategias efectivas para minimizar su impacto financiero. Finalmente, la transformación digital ha sido otro tema clave, destacando la creciente inversión en IA y soluciones IoT, como los medidores inteligentes y las estaciones de carga eléctrica, que están revolucionando la operativa de las empresas de Utilities y garantizando su seguridad en la distribución.
La innovación como pilar fundamental
En la vertical de Innovación se enfocó en cómo las nuevas tecnologías están transformando el sector financiero. En las charlas, se ha discutido el papel estratégico del Chief Innovation Officer, destacando la necesidad de adaptarse a un mundo que cambia rápidamente y cómo la Inteligencia Artificial (IA) está reduciendo drásticamente los tiempos en procesos como el Onboarding. También se han abordado temas relacionados con la tokenización de activos y su capacidad para democratizar el acceso a inversiones alternativas, permitiendo una mayor liquidez y diversificación en sectores como el inmobiliario y la energía.
Por otro lado, se han tratado aspectos clave de la regulación y la ética en el uso de la IA en las finanzas, subrayando la importancia de una adopción responsable que garantice transparencia y protección de datos. La tokenización de activos y las criptomonedas bajo la regulación MICA también han sido temas destacados, analizando su impacto en los mercados y las oportunidades que presentan. Además, la innovación en el recobro de deudas y el uso de IA para mejorar la gestión de mora ha sido otro enfoque importante, enfatizando la colaboración con socios especializados para optimizar procesos.
Asimismo, en la Sala Demotech, se han presentado innovaciones tecnológicas clave para la gestión de riesgos y la recuperación judicial. Se han debatido las herramientas de Coface para una gestión integral, el uso de Inteligencia Artificial en el recobro de deudas, y cómo las nuevas modalidades de pago están optimizando estos procesos en la era digital.
Con una jornada más de contenido inédito e intersección de los líderes de sectores claves de la industria financiera, la CMS Finance Week se despide tras un éxito de su primera edición con este formato pionero.
